011 年上半年案防工作总结2011 上半年，我社按照省联社、市办事处案防工作的总 体安排，结合银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关 要求，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认 真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了全体员工依法 合规经营意识和案防制度执行力，为进一步促进我社依法经 营、合规经营，进一步提升我社风险管理上的水准、各项业务平 稳、跨越发展真正起到了保驾护航作用。
一、落实机制，明确责任 落实机制， 落实机制 为了扎实有效开展案防活动，我县联社从年初开始就落 实了案件防控目标责任制，一是按照榆次联社经验层层签订 目标责任制，明确各层次的目的和任务，包括县联社与各部 室负责人及基层负责人、部室负责人及各网点负责人与员工 分别签订目标责任书共 385 份；与各基层负责人签订了《党 风廉政建设责任书》《清收不良贷款责任书》等 38 份。二 、 是实行领导包片负责制，领导班子成员进行包片负责并指定 了各片网点的督导联系人。理事长为辖内案件防控工作的第 一责任人。
1.落实学习培训。按照全年阶段性工作部署和《寿阳县 落实学习培训 农村信用社员工教育培训方案》安排，我县联社对全员教育 培训工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培训内容基 本涵盖全面业务 ；二是针对性，根据各类员工的知识结构 及岗位工作职责，结合省联社《案防知识测试题》和“合规操作 102项”等规定有明确的目的性地实施岗位技能与应知应会知识培 训 ；三是互动性，采取教学互动模式结合开展劳动竞赛和 岗位技术比武，进一步激励员工“一专多能”；四是警示性， 采取公开处理全辖通报和内部处理批评教育相结合的方法、 加强警示教育，提高从业人员自觉违反相关规定的行为的自觉性。
同时联社明确了机关人员进行集中学习，各网点由主任组织 学习， “内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、 督促， 同时由联社组织在六楼职工培训中心进行了18期 （次） 达305人参加的各类培训，主要学习了各项业务操作的过程、 各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社邀请省银校周 国梁、卢慧琴老师、县检察院等专家和各部门经理主讲上述 制度业务，并结合实际在做的工作中检查存在的问题进行了生动的 讲解。
上半年，组织各网点会计进行赛帐 3 次；进行了包括联 社“三长”和业务岗位临时工在内 261 人参加的案防知识考 试 1 次，占在编在岗人数的 99.7%，人均分数 82.5 分。
2.落实反腐倡廉教育。按照我社《内控和案防制度执行 落实反腐倡廉教育 年活动实施方案》 ，结合“晋中市农村信用社廉洁从业榜样 先进事迹报告会”我社先后组织全体员工观看警示教育片 《全省金融系统反腐警示录》《再现线（批）次； 、 加强对特定群体行为监测。针对当前存在的一些职工自律不 强、追求物质享受等因素，部分员工 同时，由纪检部门对每月发放的新增贷款进行回访，回 访面一定要达到 100%， 对贷户有意见或建议的及时反馈相关职 能部门进行整改和对相关责任人的责任认定立即处理。今年 以来共发放贷款 2980 户，进行回访 2100 户，回访率 70%。
落实条线．落实条线管理职能 。我县联社确定了本社内控相对 薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边 学边查边改”的原则，各条线切实加强对本部门如重点对安 全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流 程操作、贷款发放和管理等方面的认真检查，将检查存在的 问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，登记整改台 账，落实整改措施。认真查找在制度执行力方面存在的突出 问题和薄弱环节。其中
由保卫部门牵头对全县的安防设施进行了一次排查，排 查面达到 100%，对 22 个网点的硬件设施按照“公安部营业 场所案防设施三级标准和省联社晋中办事处的要求”进行了 大的维护和增加，累计投入 120 万元。至四月底全部改造完 毕，运行基本正常。同时联社中心监控室配备两名专职监控 人员，负责每天对各网点进行实时监控，保卫部门夜间轮留 值班观看监控，保证各类业务操作和各岗位人员全部实时在 联社的监控范围内，同时严格执行领导值班和中层值班制 度。
由稽核中队按照《序时性稽核方案》要求继续按月进行 合规性检查和按季进行存款滚动式和全面业务真实性检查。
半年来先后投入稽核力量 144 人（次） ，对全辖 22 个营业网 点实施了排查。发现各类违规问题 117 个，涉及近金额 2860 余万元。同时根据省联社部署，对全县贷款 7332 笔、金额 107695 万元进行了专项检查。共计发现 7 类、1032 笔、金 额 25316 万元的问题，涉及 16 个网点 42 名责任人。
案防责任制考核 按照今年案防工作方案，我们将基层网点负责人《案防 工作日记》列入考核内容。先后对 22 名负责人《案防工作 日记》的记载时间、记载内容等方面就行了检查。并对记载 整齐、规范的东关分社、城关、城关二社、拐角、港南等网 点的案防日记作为范本在 4 月份案防例会上作了展评。
同时按照《2011 年度案防责任制》相关规定，我们寿阳 联社领导层今年严格执行了分工负责考核制度，理事长带头 亲自主抓全社案防责任制落实和执行情况，先后 14 次不定 时深入基层网点进行巡查和监控抽查；各分管领导都做到了 按月亲自对全辖网点进行安全、现金、重要空白凭证、员工 工作纪律、社容社貌等方面的检查。
前半年全县共对 52 名违规责任人进行经济处罚，处罚 金额 41700 元，对 55 名责任人进行了通报批评。
三、存在问题及情况分析 存在问题及情况分析 上半年我社各类检查共发现违规问题 5 大类 9 项，已整 改 9 项。主要表现在：现金库柜管理方面超限额库存现金、 残损假币收缴不规范、个别网点现金和重要空白凭证检查流 于形式；重要空白凭证作废操作流程不规范；岗位制约与现 场办理业务方面授权不规范、柜员交接不规范；印章管理方 面印章保管交接不规范；信贷管理方面文本资料填制不规 范；安全保卫方面登记簿记载不及时不规范等问题。
通过排查，对于上述存在问题，我们认为均属于有章不 循。主要是负责人及员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏 责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对 实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，如四 项制度执行不到位；实际工作中，各类违规处罚规章制度未 能严格执行， 使执行力打了折扣； 个别柜员因服务意识不强、 业务不熟练、操作流程错误，引起客户投诉等等，说明我们 业务学习的力度不够，风险意识不强，业务实践力弱。
四、下半年风险管理对策 下半年风险管理对策 风险管理对 进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。联 1、进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效 社要将开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实到 各基层网点负责人及员工思想深处，同时提高条线职能部门 职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳” ，确保案防工作 取得实效。
加大检查发现问题的整改落实工作力度， 2、加大检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查 发现问题得到有效整改。
发现问题得到有效整改。对于检查发现的问题，按照有关规 定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。并要求各网 点要高度重视，认真对待。网点负责人要作为整改第一责任 人， 各条线管理部门加强与网点、 业务主管部门的信息沟通。
及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整 改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题 突出的关键风险点，在督促相关网点进行整改的同时，可以 采取接管措施，避免因管理不到位导致案件的发生。
3、加强业务学习，进一步提高案件防控水平。联社要 切实落实学习制度，各部门要认真组织职工学习文件、学习 规章制度、学习法律法规、学习案防知识，认真落实全员教 育、全面风险排查措施，使员工成为学习型员工、预警型员 工，继续实现零发案。
进一步提高工作实效和质量 坚决克服“管理疲劳” “见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜 绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反应机制，对重大 问题要立即上报联社。进一步加强案件防控信息数据上报的 质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高 工作质量，保证信息的真实性和准确性。特别是稽核中队要 充分发挥监督职能，主管会计要认真履行职责，坚决杜绝各 类案件发生。20112011-7-5
2011 年案件防控工作总结2011 年，在上级的正确领导下，***案件防控工作坚持以科 学发展观为指导，紧紧围绕上级工作任务与目标，上下联动，统 一部署，结合今年开展的“合规执行年”活动，采取多种措施提 高各项制度执行力、案防工作的强制力，全面推进***案件防控 工作，圆满完成 2011 年的工作任务，现将其总结汇报如下
2011 年初，***认线 年案防和安保工作会 议精神，紧紧围绕***改革发展工作任务和奋斗目标，坚持“一 把手”负责制，全县层层签订《防范违法违纪案件责任书》43 份，全员签订防范违法违纪案件承诺书 779 份，落实了案件防控 责任。成立了以***为组长的案件防控治理工作领导小组，统筹 安排部署***案件防控治理工作，协调解决案件防控治理工作中 遇到的困难和问题。领导小组下设办公室，办公室负责制订推进 案件防控治理工作实施方案和相关规章制度， 组织推进案件防控 治理日常工作，督导检查***案件防控治理工作进展情况。完成 案件防控治理领导小组安排的其他工作。
2011 年 4 月 4 日，按照***风险隐患排查实施方案，***部 署了案件风险隐患排查活动。2011 年 4 月 8 日，***对省联社 3 月 31 日召开的全省案件防控工作会议精神进行了传达，48 名中 层以上干部参加了会议。2011 年 8 月 31 日，***集中学习了省1 联社年中案件防控工作电视电话会议精神， 深入推进了内控和案 防制度执行年活动向纵深方面发展。
2011 年共开展了以风险业务、风险岗位、风险人员为重点 的二项检查。一是***分 3 个检查组，派出 9 人于 2011 年 4 月 1 日至 5 月 20 日在全县范围内开展案件风险隐患排查活动，共发 现风险隐患 791 个（笔）、金额***万元，截至年底，共整改风 险隐患***个 （笔） 金额***万元， 、 未整改风险隐患 429 个 （笔） 、 金额***万元，无法整改风险隐患 19 个（笔），金额***万元。
二是开展了内控和案防制度执行年活动自查。对全县 2011 年 6 月末单户余额在 1000 万元以上的不良贷款进行全面排查；并重 点检查了重要岗位、人员等制度落实情况。截止 2011 年 6 月末， ***单户余额超 1000 万元不良贷款共 2 户**笔，金额共计***万 元。对于检查中存在的问题，***已落实相关责任人整改，防范 信贷风险继续恶化、进一步防范操作风险发生。
一是把员工八小时以外异常行为排查作为重点， **率先在全 市制定并印发了《***案件防控员工行为管理规范（暂行）。此 》 管理办法的出台，通过五位一体的制度建立，特别是每月召开的 案件防控监督员座谈会，通过上下联动，职工座谈交心，使管理 层及时了解掌握员工思想动态，帮助员工化解思想矛盾，有效遏 制了员工道德风险发生。二是高度防范贷款案件发生。****分别2 于 2011 年 3 月份、11 月份对辖内 10 万元（含 10 万元）以上质 押贷款进行检查、 2010 年 1 月 1 日以来新发放贷款进行抽查。
对 经过检查，确保了合同质押物的真实、合法、完整，贷款投向合 理、风险管理有序、内部政策执行到位。
四、强化培训教育 一是按照案防培训计划开展全员培训活动，分层次、分步骤 对全县领导干部、重要岗位员工进行业务操作风险防范、案件风 险管理、业务技能和法纪法规知识培训，全面提高干部员工的业 务水平和风险防范意识。二是开展员工警示教育活动。5 月 10 日，组织机关中层到县看守所开展警示教育活动。8 月份，组织 召开了中层领导干部 260 余人参加的预防职务犯罪培训， 邀请专 家授课， 通过开展警示教育活动及培训， 把职务犯罪的关口前移， 取得了良好的效果。
为进一步提高全县内控制度执行力，我县以健全规章制度、 优化业务流程、强化风险防控、提升服务水平为抓手，全面提高 我县的规范管理水平。由***履行职能，对全县的业务手续统一 规范管理，由事后监督员履行本社的案件防控职责，针对员工思 想道德表现行为、业务管理行为、业务操作行为、日常生活行为 等方面进行监督，每月以监督报告书面形式上报联社。二是于 2011 年 1 月 28 日至 2 月 18 日对全县开展了内控风险全面检查。
经查，发现问题**条，金额**万元，现已全部整改。于 2011 年3 5 月 30 日至 2011 年 7 月 19 日对全县开展了重要空白凭证专项 检查， 发现问题**条， 针对检查中发现的问题， 各社进行了整改。
通过以上采取的措施，切实解决部分机构和单位对内控制度“贯 彻走调、执行走样、监督走神”等执行力不足的问题，严厉处罚 了有章不循、违规操作行为，确保各项制度有效落实，不断提高 制度执行力。
**实行来访查办案件立案审批制，凡立案案件，及时组织人 员查证落实，及时调查研究处理，并向举报人解释清楚，实行回 访制。今年以来，**共接到调查交办件 15 个，对**名责任人进 行了责任追究，其中给予开除留察一年处分*人，记过*人、警告 *人、通报批评*人，经济处罚*人。二〇一一年十二月十七日4
案件防控工作总结信用社自案件治理工作转入案件防控工作一年以来， 三道水社不断提高风险 防范能力和管理水平，努力构建案件防控及整改工作的长效机制，推动全社各项 业务持续、稳健、优质发展，并根据案件防控及整改工作面临的新情况、新问题 以及县联社和监管部门对案件防控及整改工作的新要求，结合我社实际，调整工 作部署和重心，切实解决案件防控及整改工作中存在的明显问题，消除案件风险 隐患，为全社业务营造了一个良好健康的发展环境，走出了一条符合三道水社实 际的案件防控得新路子。现将我社案件防控工作情况汇报如下
一、案件防控及整改工作取得的主要成果 主要体现在以下十个方面：一是 一是广大干部员工“两防”意识明显提高；二是 一是 二是 “合规从领导做起、合规人人有责、合规也能创造价值”的理念已经深深植入我 社干部和员工的行动之中；三是 三是根据工作实际建立起来的长效机制充分发挥着保 三是 障作用；四是 四是全辖经营管理水平有了很大提高，特别是精细化管理水平有了极大 四是 的改善；五是 五是案件防控工作的“三年大见成效”建设取得了突出成效，初步形成 五是 了“三位一体”的案件防控及整改工作格局；六是 六是案件防控及整改工作向常态化 六是 转变基本完成；七是 七是各业务流程得到了认真梳理，堵塞了管理漏洞和完善了业务 七是 流程中关键关节点的日常监管；八是 八是单位负责人的“一岗双责制”问题得到了贯 八是 彻和落实；九是 九是锻炼了干部，提高了能力。通过一年的实践，纪检监察部门的干 九是 部真正做到“融于业务”之中，监管能力得到了很大提升；十是 十是业务条线部门问 十是 题整改能力、问责操作规范性等都得到了普遍提升。
二、案件防控工作中采取的具体措施 （一）加强案件防控的组织建设，为案件防控工作扎实推进提供坚强的组织 加强案件防控的组织建设， 保证。
1．成立案件防控领导小组：为加强对案件防控工作的指导和推进，三道水 成立案件防控领导小组
社成立了以主任为组长，员工为成员的案防工作领导小组，实行“一把手”负总 责，员工各自督导落实的案件防控工作运行机制。
2．建立健全责任制，将案件防控工作纳入到日常工作之中。我社通过层层 建立健全责任制，将案件防控工作纳入到日常工作之中。
签订责任书的方式，进一步明确各岗位人员在案件防控及整改工作中的职责，对 履职不力而引发案件的，要视案件的涉案金额和损失程度逐级追究相关人员、管 理人员的责任。各岗位人员不仅是业务发展的第一责任人，也是案件防控及整改 工作的第一责任人。不仅要在认识上提高对案件防控及整改工作的重视程度，而 且要亲自参与，切实发挥好自身在案件防控及整改工作中的突出作用。对于发生 案件的机构，将根据相关的规定，从严追究各岗位人员的责任。
（二）建立案件防控的长效机制，为案件防控工作的常态化奠定坚实的基础 二 建立案件防控的长效机制， 坚持以人为本， 完善激励约束机制建设。
“会跑的资产” ， 1、 坚持以人为本， 完善激励约束机制建设 我社把员工视为 意味着如果不很好地使用管理和激励，则会滋生道德风险，进而酿成操作风险， 成为银行的包袱，资产变成负债。因此我行党委十分重视和培养使用人才，特别 是一线优秀员工的培养和使用。为员工创造了一个良好的个人展示平台、舆论环 境和制度环境，使人尽其才，才尽其用。
2、抓住重点环节、重点部位，完善内控制度建设。为强化业务人员遵章守 抓住重点环节、重点部位，完善内控制度建设。
纪的意识，我社狠抓重点部位、重点环节、重点机构和人员、重点时段的防范工 作。如：进一步强化了开销户的管理及账户使用的监管，建立了客户风险等级分 类制度；进一步强化了“六项制度”的贯彻和落实，建立了“三查”制度；进一 步强化了票据贴现业务操作的管理和监督，建立了监管的常态化制度；进一步强 化了“四项制度”执行的监管，建立了“四项制度”执行情况备案制度；进一步 强化了案件预警、案件处理、案件信息沟通传递，建立了上下沟通协调联动机制 等。这些机制的建立和完善，保证了我社业务的健康发展。
3、坚持谁主管，谁负责的原则，建立和完善了员工思想行为排查制度。XX 坚持谁主管，谁负责的原则，建立和完善了员工思想行为排查制度 分行本着谁主管，完善了员工思想行为排查制度。每年每个季度除了按照上级行 要求的排查任务外，我行都要根据我行制定的排查制度和排查内容进行细致的排 查，并制订了排查方法和排查责任范围。既：基层行、处的员工由本单位的班子 负责监督和排查；基层行的领导和市行机关各部主要负责人由行级领导或分管领 导监督和排查，或委托相关部门进行监督和排查。
4、以案件防控工作向常态化转化为核心，建立了问题整改的长效机制。一 以案件防控工作向常态化转化为核心，建立了问题整改的长效机制。
“督办推进—限时办结—整改惩戒” 的工作方法， 并运用 “督办单” 、 是工作中实施 “办结单”“督办台帐”等媒介很好地把“督办人”、“牵头人”、“协办人” 三方有机地结合起来，发挥了整体功能；二是 二是把“文件导读”、“警钟长鸣”等 二是 形式常态化，帮助一线员工在最短的时间内消化理解上级行的文件精神，提高了 文件精神贯彻的时效性，并通过简报、试题、板报等载体提高员工对案件防控工 作重大意义的认识和领会，进一步提升全社干部职工对案件防控工作攻坚克难和 打持久战的思想意识，保障三道水社的各项事业稳步健康地发展。
（三）锁住案件防控的关键环节、致力于精细化管理，强化对案件防控工作 锁住案件防控的关键环节、致力于精细化管理， 键环节 的日常监管力度。三道水社 的日常监管力度。三道水社着力改进管理模式，实行精细化管理，紧紧围绕重点 环节、重点部位、重点问题实施有效监管和控制。
1.进一步落实干部交流、岗位轮换、强制休假和亲属回避等四项制度。根据四 进一步落实干部交流 项制度的要求，制定出计划，有步骤地组织实施。加大管理岗位人员，重点是各 岗位交流问题。除根据上级联社要求必须进行轮换外，还要实行备案制。
2.加强业务授权管理。在上级对下级授权过程中，重点加强授权管理的合规 加强业务授权管理 性、转授权和再转授权内容的合规性、授权执行的合规性的管理，使授权工作内 容合理、程序规范。对超授权的行为，必须坚决纠正和惩戒。在办理柜面业务过 程中，重点加强对是否对授权内容进行认真审核，是否存在未经授权办理业务和 虚假授权等问题的管理，使得各项柜面业务能够按照授权的要求办理，发挥授权 的监督管理作用。
3.加强对业务流程中的重点环节进行管理。我行对部分重点科目如:待处理结 加强对业务流程中的重点环节进行管理 算款项、信贷业务、清算资金往来、重要单证调拨使用等进行重点检查，重点监 控。
4.加强账户管理，把好账户开立和使用关。严格执行人民银行和上级联社关于 加强账户管理 结算账户管理方面的规定，加大对开户资料的审核力度，按规定严格进行操作， 确保资料齐全、手续合规，把好开立账户第一关。对结算账户的使用情况进行监 控和跟踪，确保结算账户严格规范使用，同时加大对内部账户的管理。
5、加强对业务“一手清”的风险监控。一是采取对柜员日间风险提示、风险 加强对业务“一手清”的风险监控。
警示；二是加大对营业窗口的监控力度；三是开展单项合规检查工作，每月监察 部都要对窗口单位进行巡视。
（四）强化问题整改、严肃责任追究，为案件防控工作提供严格的纪律保障 强化问题整改、严肃责任追究， 1、建立健全问题整改工作的运行机制。一是整改问题的确定。二是确定整改 建立健全问题整改工作的运行机制。
工作计划。三是整改工作反馈机制。四是整改问题复查机制。五是问责机制。 强化对违规行为处理的监管力度。
2、 强化对违规行为处理的监管力度 纪检监察部每年都要组织人员对全辖系 统积分管理情况进行效能监察。一是 一是看在工作中，是否存在以积分代替纪律处分 一是 的倾向，防止量纪畸轻、处罚不当、纵容违规问题的出现；二是 二是看对严重的违规 二是 行为，是否严格按照《县联各项规章制度》的有关法律法规，采取经济处罚、组织处 理、纪律处分等方式进行惩戒；三看 三看在处理过程中，是否注意从严掌握从轻条款 三看 的运用，对不符合从轻条件的行为，是否做到坚决不予从轻；四看 四看对引发案件或 四看 者造成重大损失的违规行为，是否按照经办层、管理层、领导层三个层次逐级追 究责任；五看 五看对业务流程各环节不按章操作，造成案件和风险的经办人员，是否 五看 严格实行对责任人和责任单位负责人双向问责制度。
三、下一步案件防控工作的初步安排 （一）、对员工的案件防控意识教育要常抓不懈。继续开展主题实践活动， ）、对员工的案件防控意识教育要常抓不懈。
（二）、继续探索案件防控工作转为常态化后的工作模式。力争在员工思想 ）、继续探索案件防控工作转为常态化后的工作模式。
继续探索案件防控工作转为常态化后的工作模式 上建立起牢固的“四道防线”；力争在内控制度建设和执行上建立起有效运行监 管机制；力争在业务流程的运行上建立起有效的动态监测手段。
（三）切实加强合规文化建设，努力培育合规的良好内部环境。一是要进一 切实加强合规文化建设，努力培育合规的良好内部环境。一是 步加强合规管理职能部门人员的培训，提升他们履职的能力；二是 二是要大力弘扬遵 二是 章守纪、合规操作的典型事例，惩戒违规失职的典型案例，使“合规从领导做起、 合规人人有责、合规也能创造价值”的理念深入道每位员工的心中，落实道每位 员工的具体行动中。